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ARi Trade for factoring : portez à 100% votre financement factor !
Affacturage : comment financer plus vite pour financer mieux ? C’est la question à laquelle répond ARi Trade. Découvrez l’interview de Sacha Benibri et Santiago de Kergommeaux - commerciaux de Fibus Digital - lors du AFTE | Treasury Innovation Day pour comprendre comment ARi Trade transforme l’affacturage en un levier de trésorerie encore plus performant.
Avec ARI Trade, les directions financières peuvent :
▪ Réduire les délais de financement : cessions automatisées en 5 minutes.
▪ Maximiser leurs financements : détection des sous-financements pour gagner jusqu’à 15 % de liquidités supplémentaires.
▪ Piloter leur assurance-crédit de manière intégrée, avec en moyenne +12 % de couverture.
▪ Gagner en efficacité grâce à une compatibilité avec tous les ERP, factors et assureurs.
Avec ARI Trade, les directions financières peuvent :
▪ Réduire les délais de financement : cessions automatisées en 5 minutes.
▪ Maximiser leurs financements : détection des sous-financements pour gagner jusqu’à 15 % de liquidités supplémentaires.
▪ Piloter leur assurance-crédit de manière intégrée, avec en moyenne +12 % de couverture.
▪ Gagner en efficacité grâce à une compatibilité avec tous les ERP, factors et assureurs.
ARi Trade for factoring : portez à 100% votre financement factor !
Retranscription de l'interview :
Sacha Benibri : Bonjour à tous. Aujourd'hui, nous avons le plaisir d'échanger avec Santiago sur un outil révolutionnaire destiné aux directions financières et aux trésoriers. ARi Trade est un logiciel spécifiquement conçu pour la mise en place et l'optimisation des contrats d'affacturage. L'innovation, thème central de cette discussion, réside dans notre capacité à répondre à l'ensemble des enjeux de l'affacturage via une plateforme unique.
Trois points essentiels à retenir de cet échange :
1. ARi Trade vous permet de mettre en place vos programmes d'affacturage en seulement 15 jours.
2. Vous augmentez en moyenne de 15 % votre financement sur chaque session.
3. Vous divisez par cinq le temps consacré à la gestion quotidienne de vos programmes d'affacturage.
Santiago de Kergommeaux : ARi Trade est né d'un constat simple : l'affacturage est un levier de financement et de croissance très efficace pour les entreprises. Cependant, c'est un dispositif complexe qui nécessite à la fois une expertise métier et une maîtrise IT. La première difficulté rencontrée par les entreprises réside dans sa mise en place.
Sacha : Effectivement, les directions financières et les trésoriers nous font souvent part des contraintes liées à l'affacturage : un processus long, chronophage et mobilise de nombreuses ressources internes. Entre la conception de fichiers selon un cahier des charges aux normes précises, la réorganisation potentielle de l'ERP et les allers-retours de tests avec les factors, le déploiement peut vite devenir un véritable casse-tête.
Avec ARi Trade, ces problématiques sont résolues. Nos experts, forts de plus de 20 ans d'expérience, accompagnent plus de 800 clients et connaissent donc toutes les typologies de contrats et d'entreprises, qu'il s'agisse de PME ou de grands comptes. Ils sont à votre disposition pour vous aider à structurer et mettre en place vos programmes d'affacturage en moins de 15 jours.
Santiago : Au-delà de la mise en place, nous nous sommes aperçu que la gestion du contrat existant pouvait s'avérer complexe et ainsi que la compréhension des mécanismes de financement des factors par les trésoriers et directeurs financiers.
Prenons un exemple concret : vous cédez 10 millions d'euros de créances. Avec une réserve prévue de 10 %, vous attendez donc un financement de 9 millions d'euros. Or, à la réception, seuls 8 millions vous sont versés. Pourquoi cet écart ?
Sacha : C'est une problématique récurrente. L'une des raisons possibles est une base acheteurs mal qualifiée : des SIREN absents, des adresses incomplètes, etc. Pour pallier ce problème, ARi intègre un module d'intelligence artificielle qui prévisualise votre base acheteurs et vous alerte en cas d'informations manquantes. Ainsi, vous évitez les erreurs, optimisez vos financements et gagnez un temps précieux en limitant les allers-retours avec votre factor.
Santiago : Un autre enjeu majeur lié à l'affacturage est l'assurance-crédit. Pour maximiser votre financement, il est idéal d'avoir une couverture à hauteur du montant total cédé. Pourtant, en 2025, de nombreux assureurs et factors ne disposent toujours pas de systèmes performants pour assurer un transfert fluide des données.
Sacha : C'est un point sur lequel nous avons concentré nos efforts en R&D ces dernières années. ARi Trade est connecté directement aux assureurs-crédit via des API, vous permettant de visualiser vos couvertures en temps réel et de formuler de nouvelles demandes en quelques clics. Cette innovation, couplée à la prévisualisation de votre base acheteurs, permet à nos clients d'augmenter en moyenne de 15 % leur financement sur chaque session. Pour reprendre ton exemple, Santiago, là où vous attendiez 9 millions, vous les recevez effectivement, sans mauvaise surprise.
Santiago : Un dernier point peut toutefois expliquer un manque de financement : certains factors retiennent une réserve supplémentaire lorsqu'ils estiment ne pas avoir reçu le paiement d'un client, alors que celui-ci a bien été effectué.
Sacha : C'est une situation fréquente, notamment en début de contrat, lorsque les clients doivent s'habituer à un nouveau RIB. Certains paiements peuvent ainsi être retardés, entraînant des mises en réserve et un sous-financement. ARi est directement connecté à votre comptabilité et suit en temps réel les paiements de vos clients. Il vous alerte dès qu'un écart est détecté, vous permettant d'effectuer les régularisations avant même que le factor ne s'en aperçoive. Résultat : un financement maximisé et un gain de temps considérable.
Pour conclure, trois points à retenir :
1. ARi Trade permet de mettre en place vos programmes d'affacturage en 15 jours.
2. Il augmente en moyenne de 15 % vos financements sur chaque session.
3. Il divise par cinq le temps consacré à la gestion quotidienne de vos programmes d'affacturage.
Merci à tous et merci, Santiago, pour cet échange enrichissant.
Trois points essentiels à retenir de cet échange :
1. ARi Trade vous permet de mettre en place vos programmes d'affacturage en seulement 15 jours.
2. Vous augmentez en moyenne de 15 % votre financement sur chaque session.
3. Vous divisez par cinq le temps consacré à la gestion quotidienne de vos programmes d'affacturage.
Santiago de Kergommeaux : ARi Trade est né d'un constat simple : l'affacturage est un levier de financement et de croissance très efficace pour les entreprises. Cependant, c'est un dispositif complexe qui nécessite à la fois une expertise métier et une maîtrise IT. La première difficulté rencontrée par les entreprises réside dans sa mise en place.
Sacha : Effectivement, les directions financières et les trésoriers nous font souvent part des contraintes liées à l'affacturage : un processus long, chronophage et mobilise de nombreuses ressources internes. Entre la conception de fichiers selon un cahier des charges aux normes précises, la réorganisation potentielle de l'ERP et les allers-retours de tests avec les factors, le déploiement peut vite devenir un véritable casse-tête.
Avec ARi Trade, ces problématiques sont résolues. Nos experts, forts de plus de 20 ans d'expérience, accompagnent plus de 800 clients et connaissent donc toutes les typologies de contrats et d'entreprises, qu'il s'agisse de PME ou de grands comptes. Ils sont à votre disposition pour vous aider à structurer et mettre en place vos programmes d'affacturage en moins de 15 jours.
Santiago : Au-delà de la mise en place, nous nous sommes aperçu que la gestion du contrat existant pouvait s'avérer complexe et ainsi que la compréhension des mécanismes de financement des factors par les trésoriers et directeurs financiers.
Prenons un exemple concret : vous cédez 10 millions d'euros de créances. Avec une réserve prévue de 10 %, vous attendez donc un financement de 9 millions d'euros. Or, à la réception, seuls 8 millions vous sont versés. Pourquoi cet écart ?
Sacha : C'est une problématique récurrente. L'une des raisons possibles est une base acheteurs mal qualifiée : des SIREN absents, des adresses incomplètes, etc. Pour pallier ce problème, ARi intègre un module d'intelligence artificielle qui prévisualise votre base acheteurs et vous alerte en cas d'informations manquantes. Ainsi, vous évitez les erreurs, optimisez vos financements et gagnez un temps précieux en limitant les allers-retours avec votre factor.
Santiago : Un autre enjeu majeur lié à l'affacturage est l'assurance-crédit. Pour maximiser votre financement, il est idéal d'avoir une couverture à hauteur du montant total cédé. Pourtant, en 2025, de nombreux assureurs et factors ne disposent toujours pas de systèmes performants pour assurer un transfert fluide des données.
Sacha : C'est un point sur lequel nous avons concentré nos efforts en R&D ces dernières années. ARi Trade est connecté directement aux assureurs-crédit via des API, vous permettant de visualiser vos couvertures en temps réel et de formuler de nouvelles demandes en quelques clics. Cette innovation, couplée à la prévisualisation de votre base acheteurs, permet à nos clients d'augmenter en moyenne de 15 % leur financement sur chaque session. Pour reprendre ton exemple, Santiago, là où vous attendiez 9 millions, vous les recevez effectivement, sans mauvaise surprise.
Santiago : Un dernier point peut toutefois expliquer un manque de financement : certains factors retiennent une réserve supplémentaire lorsqu'ils estiment ne pas avoir reçu le paiement d'un client, alors que celui-ci a bien été effectué.
Sacha : C'est une situation fréquente, notamment en début de contrat, lorsque les clients doivent s'habituer à un nouveau RIB. Certains paiements peuvent ainsi être retardés, entraînant des mises en réserve et un sous-financement. ARi est directement connecté à votre comptabilité et suit en temps réel les paiements de vos clients. Il vous alerte dès qu'un écart est détecté, vous permettant d'effectuer les régularisations avant même que le factor ne s'en aperçoive. Résultat : un financement maximisé et un gain de temps considérable.
Pour conclure, trois points à retenir :
1. ARi Trade permet de mettre en place vos programmes d'affacturage en 15 jours.
2. Il augmente en moyenne de 15 % vos financements sur chaque session.
3. Il divise par cinq le temps consacré à la gestion quotidienne de vos programmes d'affacturage.
Merci à tous et merci, Santiago, pour cet échange enrichissant.
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▪ Réduire les délais de financement : cessions automatisées en 5 minutes.
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▪ Réduire les délais de financement : cessions automatisées en 5 minutes.
▪ Maximiser leurs financements : détection des sous-financements pour gagner jusqu’à 15 % de liquidités supplémentaires.
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L'évolution de l'affacturage à travers le temps
20 ans d'affacturage en 10 minutes chrono ! 1ère solution de financement court terme des entreprises en France en 2025, l'affacturage offre des solutions sur-mesure aux PME, ETI et groupes internationaux qui cherchent à financer et sécuriser leurs activités.
Les signatures de Fibus en février 2025
Le mois de février a été marqué par des solutions de financement stratégiques telles que le sans recours et le green factoring, mis en place pour des entreprises sous LBO en un temps record en France, en Italie, aux Pays-Bas, aux États-Unis et au Royaume-Uni. Le mois dernier, nous avons accompagné des entreprises leaders dans les secteurs de la menuiserie, du marketing, de l'intérim et de la transformation de polyéthylène haute performance.
Fibus démontre sa capacité à relever des défis complexes en :
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